4 hạng mục kiểm tra sức khỏe tài chính cá nhân tại nhà cơ bản

Kiểm tra sức khỏe tài chính là thuật ngữ chỉ việc theo dõi và đánh giá tình hình tài chính của một người tại một khoản thời gian nhất định. Việc kiểm tra tình trạng tài chính vô cùng quan trọng vì nó sẽ giúp bạn đưa ra các kế hoạch chi tiêu, tiết kiệm và đầu tư hiệu quả hơn.



Kiểm tra sức khỏe tài chính cá nhân - bạn đã đáp ứng đủ những tiêu chí này chưa?
Kiểm tra sức khỏe tài chính yêu cầu bạn đánh giá khả năng kiểm soát tình hình chi tiêu. Bạn sử dụng tiền cho những thứ gì, đâu là các chi phí cố định? Số tiền bạn tiết kiệm chiếm bao nhiêu phần trăm so với thu nhập hằng tháng? Bước cơ bản này sẽ giúp bạn có sự nhìn nhận rõ hơn về việc chi tiêu, từ đó tìm ra nhu cầu thực sự quan trọng cũng như những khoản cần cắt giảm.


Kiểm tra sức khỏe tài chính còn bao gồm việc bạn có thực sự thoải mái chi trả cho các nhu cầu tận hưởng cuộc sống như du lịch, giải trí, chăm sóc sức khỏe... hay không. Hoặc nói cách khác, sức khỏe tài chính chỉ thực sự tốt khi bạn không chỉ sống đủ qua ngày mà còn phải tận hưởng ở một mức độ nhất định.


Hạng mục thứ 3 cần lưu tâm chính là năng lực giảm thiểu rủi ro, tác động khi có khủng hoảng xảy ra. Các “cú sốc” về tài chính có thể đến (thất nghiệp, tai nạn....) hoặc các tác nhân bên ngoài như khủng hoảng kinh tế, thiên tai, dịch bệnh… Việc tiết kiệm chính là để dự phòng cho các bất ổn trong tương lai. Chính vì thế, tài chính khỏe mạnh còn được đánh giá qua tiêu chí này.


Cuối cùng, khi kiểm tra sức khỏe tài chính, bạn cần nghĩ đến những mục tiêu lớn hơn trong tương lai, điển hình như đầu tư. Sau đó xem xét lại liệu tình hình tài chính hiện tại, nếu đáp ứng đủ bốn tiêu chí kể trên, bạn có thể tự tin và an tâm rằng mình đang ở tình trạng tài chính ổn định. Nếu bạn vẫn đang thiếu sót ở tiêu chí nào đó, hãy tìm cho ra nguyên nhân và phương hướng giải quyết nhanh chóng.